Wie man mit stablecoins in einer cold wallet yield erzielt

KI-Zusammenfassung

Der Artikel stellt den neuen Yield-Modus der Tangem Wallet vor, der es Nutzern ermöglicht, direkt aus ihrer selbstverwahrten Wallet Erträge auf Kryptowährungen zu erzielen. Durch die nahtlose Integration des DeFi-Protokolls Aave kombiniert Tangem hohe Sicherheit mit sofortiger Liquidität und einfacher Bedienung, wobei die Nutzer jederzeit volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten. Damit wird es auch Einsteigern möglich, ohne technisches Vorwissen von DeFi-Erträgen zu profitieren.

Einführung des Yield-Modus

Jahrelang ging es bei Krypto-Wallets um eines: die Sicherheit Ihrer Vermögenswerte. Die Selbstverwahrung wurde zum Goldstandard: Sie besitzen Ihre Schlüssel und Coins. Tangem geht nun jedoch noch einen Schritt weiter. 
 

Mit dieser neuen Funktion können Sie direkt aus Ihrer einfachen, nicht verwahrten Wallet Erträge generieren und dabei die Sicherheit verifizierter Hardware mit den Möglichkeiten der dezentralen Finanzwelt kombinieren. Wir sind in der Lage, Ihnen einen besseren Zugang zu neuen On-Chain-Möglichkeiten zu bieten, während Sie die vollständige Kontrolle über Ihre Vermögenswerte behalten.

Was ist der Yield-Modus?

Der Yield-Modus ist eine integrierte Funktion der Tangem Wallet-App, mit der Sie sicher und transparent mit dezentralen Finanzdienstleistungen interagieren können. Mit dieser Funktion werden Ihre ausgewählten Vermögenswerte an ein DeFi-Protokoll weitergeleitet, während Ihre Tangem-Karte Ihre privaten Schlüssel sicher verwahrt.

Sie richten einfach den Ertragsmodus für die Vermögenswerte ein, die Sie im Ertragsgenerierungsprotokoll Aave einsetzen möchten. Wenn Kryptowährungen an Aave geliefert werden, stehen sie für die Verleihung an andere zur Verfügung, und Sie erhalten Renditen auf Ihre Vermögenswerte.

Wer ist Aave?

Aave ist eines der etabliertesten und angesehensten Protokolle im DeFi-Ökosystem. Es wurde 2017 gegründet und von Entwicklern auf der Ethereum-Blockchain als Open-Source-Plattform für nicht-verwahrte Liquidität aufgebaut, die es jedem ermöglicht, Kryptowährungen zu verleihen oder zu leihen, ohne auf traditionelle Finanzinstitute angewiesen zu sein. Anstelle einer Bank, die Einlagen und Kredite verwaltet, nutzt Aave Smart Contracts – transparente, selbstausführende Codes auf der Blockchain –, um diese Funktionen automatisch zu verwalten. 

Benutzer, die Liquidität in die Pools von Aave einbringen, stellen Vermögenswerte für die Verleihung an andere Benutzer zur Verfügung. Dieses Design hat Aave zu einem Eckpfeiler von DeFi gemacht, das einen Gesamtwert von mehreren Milliarden Dollar sichert und sich einen Ruf für Innovation und Zuverlässigkeit erworben hat. Von dort aus generieren sie Erträge auf der Grundlage der variablen Zinssätze von Aave, die algorithmisch durch das Echtzeit-Angebot und die Nachfrage bestimmt werden.

Tangem integriert Aave nativ, sodass Benutzer nicht selbst durch dezentrale Apps navigieren oder komplexe Transaktionen über WalletConnect verwalten müssen. Alles geschieht innerhalb der vertrauten Benutzeroberfläche der Tangem-App. Die Struktur von Aave bietet einen entscheidenden Vorteil, der den Tangem-Yield-Modus auszeichnet: Gelder werden niemals gesperrt. Wir werden in Kürze erklären, wie das funktioniert.

So funktioniert der Tangem-Yield-Modus

Benutzer von Tangem Wallet können über WalletConnect Kredite auf Aave vergeben. Dazu müssen Sie jedoch die Website von Aave aufrufen, die Wallet verbinden und Genehmigungen erteilen. Das ist nicht besonders praktisch, zumal Sie dies jedes Mal tun müssen, wenn Sie neue Token für die Ertragsgenerierung aufladen möchten.

Der neue Yield-Modus setzt auf Einfachheit. Jede Interaktion, vom Aufladen bis zur Auszahlung, erfolgt über einen intuitiven Ablauf, der vollständige Transparenz gewährleistet. Mit unseren Smart Contracts haben wir die Interaktion mit dem Aave-Protokoll für unsere Nutzer vereinfacht. Lassen Sie uns erklären, wie das funktioniert.

Wenn Sie mit einem Vermögenswert Erträge erzielen möchten, aktivieren Sie Ihren Ertragsmodus (einmal pro Blockchain), erlauben ihm, den Token zu verwalten, mit dem Sie Erträge erzielen möchten, und er initiiert die erste Token-Lieferung an Aave. Wenn anschließend Gelder in Ihrer Wallet auf dieser Blockchain eingehen, liefert unser Smart Contract diese automatisch an Aave. Unser Backend kann Ihre Gelder auch dringend in Ihre Wallet zurückziehen, wenn das Aave-Protokoll anfällig ist.

Greifen Sie jederzeit auf Ihr Geld zu

Vollständige Liquidität ist einer der wichtigsten Vorteile des Tangem-Renditemodus. Das bedeutet, dass Ihre Vermögenswerte niemals gesperrt sind, während sie Rendite generieren. Die offenen Liquiditätspools von Aave, die für sofortige Liquidität ausgelegt sind, halten die von Ihnen bereitgestellten Kryptowährungen. Sie können Ihre Gelder jederzeit verwenden, einschließlich der bis zu diesem Zeitpunkt erzielten Rendite.

Senden, empfangen oder tauschen – und das alles, während das Asset im Ertragsmodus bleibt. Hinter den Kulissen gleichen die Smart Contracts von Aave kontinuierlich Angebot und Nachfrage aus. Das Protokoll sorgt für eine hohe Liquidität, sodass Nutzer fast sofort Geld abheben können. 

So können Sie auch im Ertragsmodus Assets senden, empfangen und tauschen, wobei sofortige Abhebungen fast immer möglich sind. Diese Flexibilität unterscheidet den Tangem-Ertragsmodus von den meisten Ertragserzeugungsservern auf dem Markt.

Geprüfte und sichere Smart Contracts

Wie die Verträge von Aave wurde auch der Smart Contract von Tangem einer Prüfung unterzogen und gilt als sicher. Der Smart Contract von Tangem dient als Brücke zwischen der Tangem Wallet und dezentralen Protokollen wie Aave. Er übernimmt das Asset-Routing, berechnet und verteilt die Erträge und führt Auszahlungen durch. Der Vertrag interagiert direkt mit Ihren Vermögenswerten und muss daher absolut vertrauenswürdig sein.
 

Die Existenz des Audits ersetzt blindes Vertrauen durch überprüfbare Zuversicht. Sie können den Quellcode des Smart Contracts einsehen und ihn mit dem geprüften Code vergleichen, der in unserem Repository veröffentlicht ist.

Wie Sie mit Tangem Renditen aus Ihren Vermögenswerten erzielen können 

Hier ist eine detaillierte Aufschlüsselung des Ablaufs.

1. Wählen Sie auf der Startseite ein unterstütztes Token aus (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere) und tippen Sie auf „Weitere Informationen“.
    
2. Überprüfen Sie den APY und stimmen Sie den Nutzungsbedingungen zu, indem Sie auf „Weiter“ tippen.
   
   APY (Annual Percentage Yield) ist die Rendite, die Sie mit Ihrer Kryptowährung über ein Jahr erzielen, einschließlich des Zinseszinseffekts. Wenn Sie „5 % APY“ sehen, bedeutet dies, dass Sie im Durchschnitt etwa 5 % mehr Kryptowährung über ein Jahr verdienen könnten (wenn der Zinssatz gleich bleibt). Der APY kann im Laufe der Zeit schwanken, abhängig von den Marktbedingungen und der Aktivität in den DeFi-Protokollen, die die Rendite generieren.
    
3. Überprüfen Sie die Netzwerkgebühr und tippen Sie auf „Assets bereitstellen“.
    
4. Für jede Blockchain-Transaktion fällt eine Netzwerkgebühr an. Die Aufladungsgebühr und die Höchstgebühren können Sie in der Gebührenrichtlinie einsehen. 
    
5. Unser Smart Contract überweist automatisch alle zukünftigen USDT-Aufladungen an Aave und zieht die Aufladungsgebühr in USDT (nicht ETH) ab. 
   
   Das bedeutet, dass jedes Mal, wenn Sie Ihrem Guthaben mehr USDT hinzufügen, der Smart Contract von Tangem diesen Betrag automatisch für Sie an Aave weiterleitet, jedoch zuvor die Aufladegebühr abzieht. 
   
   Wenn Ihre Aufladung sehr gering ist, macht die Gebühr einen großen Prozentsatz des aufgeladenen Betrags aus, was ineffizient und kostspielig ist. Daher zeigen wir Ihnen den Mindestbetrag, den Sie aufladen sollten, damit die Netzwerkgebühr nicht mehr als etwa 4 % des von Ihnen gesendeten Betrags beträgt.
   
   Dieser Betrag ändert sich je nach der aktuellen Netzwerkgebühr. Durch die Verwendung dieses Mindestbetrags wird sichergestellt, dass nach einem Jahr noch ein positiver Saldo übrig bleibt (auch nach Abzug der Gebühren), mit Spielraum für spätere Anpassungen, falls erforderlich. 
   
   Einige Blockchains (wie Ethereum) haben hohe Netzwerkgebühren. Um die Höhe Ihrer Gebühren zu reduzieren, können Sie größere Beträge auf einmal aufladen, wodurch sich die Gebühr auf einen größeren Betrag verteilt und sich die Gebühr geringer anfühlt.
    
6. Ihre Token werden an Aave geliefert, um den Prozess der Ertragsgenerierung zu starten.
    
7. Sobald Ihre Vermögenswerte bereitgestellt sind, sehen Sie einen Live-Bereich, in dem Ihre kumulierten Erträge angezeigt werden.
    

Die App zeigt auch kontextbezogene Banner an, beispielsweise wenn das System Erträge verzögert oder Netzwerkdaten synchronisiert, sodass Sie immer wissen, was in der Blockchain geschieht. 

Wie Sie Ihr Vermögen jederzeit abheben können

Sie können jederzeit auf „Yield-Modus deaktivieren“ tippen, um Ihre Vermögenswerte zurück auf Ihr Tangem Wallet-Guthaben zu übertragen.

Wie sich der Ertragsmodus im Vergleich zu herkömmlichen zinstragenden Dienstleistungen darstellt

Tangem schließt die Lücke zwischen Unabhängigkeit in der Kryptowelt und finanzieller Einfachheit und bietet ein Modell, bei dem Sie selbst die Bank sind und Ihre Wallet das Tor zu einer intelligenteren Vermögensverwaltung darstellt.

Häufig gestellte Fragen

1. Was ist der Yield-Modus von Tangem?

Der Yield-Modus ist eine integrierte Funktion der Tangem Wallet-App, mit der Benutzer direkt aus ihrer selbstverwalteten Wallet Erträge aus ihren Kryptowährungen erzielen können. Er ist in das dezentrale Finanzprotokoll (DeFi) von Aave integriert und ermöglicht es Benutzern, Vermögenswerte zu verleihen und Renditen zu erzielen, während sie die vollständige Kontrolle über ihre privaten Schlüssel behalten.

2. Wie funktioniert der Tangem-Yield-Modus?

Wenn Sie den Ertragsmodus aktivieren, werden Ihre ausgewählten Vermögenswerte (wie USDT oder USDC) über den geprüften Smart Contract von Tangem an die Liquiditätspools von Aave geliefert. Das Protokoll von Aave verwendet diese Mittel für dezentrale Kredite und generiert Erträge, die automatisch Ihrem Guthaben gutgeschrieben werden. Sie können jederzeit auf Ihre Gelder zugreifen, sie senden oder abheben.

3. Welche Vermögenswerte werden im Tangem-Yield-Modus unterstützt?

Der Tangem Yield Mode unterstützt derzeit Stablecoins und ausgewählte Token, die mit Aave kompatibel sind, darunter USDT, USDC und DAI. Weitere Vermögenswerte sind für zukünftige Updates geplant. Unterstützte Token werden automatisch im Abschnitt „Yield Mode“ der Tangem-App angezeigt.

4. Was ist Aave?

Aave ist eines der renommiertesten und sichersten DeFi-Protokolle im Krypto-Ökosystem. Es fungiert als Open-Source-Plattform für nicht-verwahrte Liquidität, die auf Ethereum basiert. Aave verwaltet Einlagen und Kredite über Smart Contracts, sodass jeder transparent und sicher Vermögenswerte verleihen oder aufnehmen kann.
 

5. Sind meine Gelder bei der Erzielung von Erträgen gesperrt?

Nein. Einer der größten Vorteile des Tangem Yield Mode ist die vollständige Liquidität. Sie können Ihre Vermögenswerte (und alle angesammelten Erträge) jederzeit abheben. Die Liquiditätspools von Aave sind für den sofortigen Zugriff ausgelegt, und die Integration von Tangem gewährleistet sofortige Abhebungen, wann immer Sie sich für einen Ausstieg entscheiden.

5. Wie sicher ist der Yield-Modus von Tangem?

Der Smart Contract von Tangem ist vollständig geprüft und fungiert als transparente Brücke zwischen der Tangem Wallet und Aave. Er verwaltet die Weiterleitung von Vermögenswerten, die Ausschüttung von Erträgen und Auszahlungen sicher innerhalb der Blockchain. Die Prüfung garantiert, dass niemand ohne Ihre ausdrückliche Genehmigung auf Ihre Gelder zugreifen kann und dass alle Vorgänge überprüfbar sind.

6. Was ist der Unterschied zwischen einer Aufladegebühr und einer Netzwerkgebühr?

Die Netzwerkgebühr ist die standardmäßige Blockchain-Netzwerkgebühr, die der Benutzer beim Aktivieren oder Deaktivieren des Ertragsmodus zahlt. Es handelt sich um die reguläre Gebühr, die von der Blockchain verlangt wird, nicht von Tangem. Das bedeutet, dass sie wie jede andere normale Transaktion direkt an die Netzwerkvalidatoren gesendet wird.
 

Die Aufladegebühr ist eine zusätzliche Gebühr, die vom ausgehenden Betrag des Benutzers an Aave abgezogen wird, um die Netzwerkkosten zu decken, die Tangem zuvor im Namen des Benutzers bezahlt hat. Wenn der Benutzer Geld auflädt, das an Aave geliefert werden soll, zahlen wir die Netzwerkgebühr selbst (z. B. in ETH), damit die Transaktion verarbeitet werden kann.
 

Anschließend rechnen wir die von uns gezahlte Netzwerkgebühr in die Währung um, die der Nutzer später sendet (z. B. USDT). Wenn der Nutzer eine Auszahlung oder Überweisung vornimmt, ziehen wir den entsprechenden Betrag von dem bereitgestellten Betrag ab.

Beispiel

1. Der Benutzer lädt USDT im Ethereum-Netzwerk auf.
2. Um diese Aufstockung an Aave zu liefern, muss Tangem eine Transaktionsgebühr in ETH zahlen.
3. Tangem zahlt diese ETH-Gebühr im Voraus.
4. Wenn USDT bereitgestellt wird, zieht Tangem einen Betrag in USDT ab, der dem ausgegebenen ETH-Betrag entspricht.
5. Dieser abgezogene Betrag ist die Aufladegebühr.
    

10. Kann ich mein Geld jederzeit abheben?

Ja. Sie können jederzeit in der Tangem-App auf „Yield-Modus deaktivieren“ tippen, um Ihre Vermögenswerte und alle erzielten Erträge zurück auf Ihr Tangem-Hauptguthaben zu übertragen.

Schlussfolgerung

Durch die Integration von Aave in Tangem haben wir das Beste aus DeFi mit der Sicherheit auf Hardware-Ebene von Tangem kombiniert. Sie profitieren außerdem von der einfachen Handhabung, da Sie Wallet Connect nicht mehr verwenden müssen, wenn Sie Ihre Rendite überprüfen möchten. 

Dies eröffnet eine völlig neue Kategorie von Finanzgeschäften, wie beispielsweise die Generierung von Renditen ohne Verwahrung oder für Amateure, die gerne langfristig HODL betreiben. Zum ersten Mal können Krypto-Inhaber Erträge wie DeFi-Veteranen erzielen, ohne die Feinheiten von Liquiditätspools oder Yield Farming verstehen zu müssen. Es gibt keine versteckte Verwahrung und keine undurchsichtigen Backend-Operationen. Sie wissen immer, wo Sie Ihre Gelder bereitgestellt haben, welches Protokoll Erträge generiert und wann.