Tangem Yield

Was ist der Tangem-Ertragsmodus?

Der Tangem Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem-App, mit der Sie direkt aus Ihrer selbstverwalteten Wallet Renditen auf Ihre Kryptowährungen erzielen können. Er ist in das dezentrale Finanzprotokoll (DeFi) Aave integriert und ermöglicht es Ihnen, Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen, während Sie die vollständige Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel behalten.Der Tangem Yield Mode ist eine integrierte Funktion der Tangem-App, mit der Sie direkt aus Ihrer selbstverwalteten Wallet Renditen auf Ihre Kryptowährungen erzielen können.

Er ist in das dezentrale Finanzprotokoll (DeFi) Aave integriert und ermöglicht es Ihnen, Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen, während Sie die vollständige Kontrolle über Ihre privaten Schlüssel behalten.

Wie funktioniert der Tangem-Yield-Modus?

Wenn Sie mit einem Vermögenswert Erträge erzielen möchten, aktivieren Sie Ihren Ertragsmodus (einmal pro Blockchain), erlauben ihm, den Token zu verwalten, mit dem Sie Erträge erzielen möchten, und er initiiert die erste Token-Lieferung an Aave.

Anschließend liefert der Smart Contract von Tangem alle Gelder, die in Ihrer Wallet auf dieser Blockchain eingehen, automatisch an Aave.

Sind meine Gelder bei der Erzielung von Erträgen gesperrt?

Nein. Einer der größten Vorteile des Tangem Yield Mode ist die vollständige Liquidität. Sie können Ihre Vermögenswerte und alle angesammelten Erträge jederzeit abheben. Sie können Token auch jederzeit sofort senden, tauschen oder verkaufen, während sich Ihre Vermögenswerte im Yield Mode befinden.

Die Liquiditätspools von Aave sind für den sofortigen Zugriff ausgelegt, und die Integration von Tangem gewährleistet sofortige Abhebungen, wann immer Sie sich für einen Ausstieg entscheiden.

Wer ist Aave und warum wird es im Tangem Yield Mode verwendet?

Aave ist eines der renommiertesten und sichersten DeFi-Protokolle im Krypto-Ökosystem. Es wurde 2017 gegründet und fungiert als Open-Source-Liquiditätsplattform ohne Verwahrung, die auf Ethereum basiert. Aave verwaltet Einlagen und Kredite über Smart Contracts, sodass jeder transparent und sicher Vermögenswerte verleihen oder aufnehmen kann.

Heute sichert Aave einen Gesamtwert von mehreren Milliarden Dollar (TVL) und ist eine vertrauenswürdige Plattform im gesamten DeFi-Ökosystem.

Im Tangem-Yield-Modus ist Aave das primäre Protokoll zur Erzielung von Erträgen. Wenn Sie den Modus aktivieren, werden die von Ihnen ausgewählten Vermögenswerte direkt in die Liquiditätspools von Aave eingespeist. Von dort aus generieren sie Erträge auf Basis der variablen Zinssätze von Aave, die algorithmisch durch das Echtzeit-Angebot und die Nachfrage bestimmt werden.

Tangem integriert Aave nativ, sodass Benutzer nicht selbst durch dezentrale Apps navigieren oder komplexe Transaktionen über WalletConnect verwalten müssen. Alles geschieht innerhalb der vertrauten Tangem-App-Oberfläche.

Welche Vermögenswerte werden im Tangem-Yield-Modus unterstützt?

Der Tangem Yield Mode unterstützt Stablecoins und ausgewählte Token, die mit Aave kompatibel sind, darunter USDT, USDC und DAI. Weitere Vermögenswerte sind für zukünftige Updates geplant.

Wie sicher ist Tangem Yield Mode?

Wie die Verträge von Aave wurde auch der Smart Contract von Tangem geprüft und ist auf maximale Transparenz und Sicherheit ausgelegt. Lesen Sie den Prüfungsbericht: Tangem Security Analysis by Pessimistic.

Der Smart Contract von Tangem fungiert als transparente Brücke zwischen der Tangem Wallet und Aave. Er verwaltet:
1. die Weiterleitung von Vermögenswerten
2. die Berechnung und Verteilung von Erträgen
3. die Ausführung von Abhebungen

Die Prüfung stellt sicher, dass:
1. Niemand ohne ausdrückliche Genehmigung des Wallet-Besitzers auf Benutzergelder zugreifen oder diese umleiten kann.
2. Alle Aktionen auf der Blockchain transparent und überprüfbar sind, von der Bereitstellung von Liquidität bis zur Geltendmachung von Erträgen.

Sie können den Quellcode des Smart Contracts einsehen und mit dem geprüften Code vergleichen, der in unserem Repository veröffentlicht ist:  https://github.com/tangem/tangem-yield-module-contracts.

Wie fange ich an, Erträge zu erzielen?

So beginnen Sie mit der Erzielung von Erträgen aus Ihren Vermögenswerten in Tangem:

1. Öffnen Sie die Tangem-App.
2. Wählen Sie auf der Startseite einen unterstützten Token (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere) aus und tippen Sie auf „Weitere Informationen“.
3. Überprüfen Sie den APY und tippen Sie auf „Weiter“.
4. Überprüfen Sie die Netzwerkgebühr und tippen Sie auf „Vermögenswerte bereitstellen“.
5. Scannen Sie Ihr Tangem, um die Transaktion zu bestätigen.
6. Ihre Token werden an Aave bereitgestellt, um den Prozess der Ertragsgenerierung zu starten.

Sobald Ihre Vermögenswerte bereitgestellt sind, sehen Sie einen Live-Bereich, in dem Ihr kumulierter Ertrag angezeigt wird. 

Was ist APY?

APY (Annual Percentage Yield) ist die Rendite, die Sie mit Ihrer Kryptowährung über ein Jahr erzielen, einschließlich des Zinseszinseffekts. Wenn ein Token beispielsweise eine APY von 5 % aufweist, bedeutet dies, dass Sie im Durchschnitt etwa 5 % mehr Kryptowährung über ein Jahr erzielen könnten (wenn der Zinssatz gleich bleibt).

Der APY ist immer variabel und wird automatisch vom Aave-On-Chain-Smart-Contract auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage in Echtzeit berechnet.

Was sind Netzwerkgebühren?

Netzwerkgebühren sind Blockchain-Transaktionskosten, die für die Interaktion mit dem Aave-Protokoll erforderlich sind. Tangem zeigt sowohl die aktuellen als auch die maximalen Gebühren gemäß der Gebührenrichtlinie an.

Die aktuelle Gebühr gibt an, was Sie derzeit bezahlen müssen.

Die maximale Gebühr schützt Sie vor Situationen, in denen der Markt sehr volatil ist und die Netzwerkgebühren zu hoch sind. In solchen Fällen werden die Gelder automatisch an Aave gesendet, sobald die Netzwerkgebühren unter den festgelegten Höchstwert fallen.

Das System überweist automatisch alle zukünftigen Aufladungen an Aave und zieht die Transaktionsgebühr in Token ab. Das bedeutet, dass jedes Mal, wenn Sie Ihrem Guthaben weitere Token hinzufügen, der Smart Contract von Tangem diese automatisch für Sie an Aave überweist, jedoch zuvor die Netzwerkgebühr abzieht.

Was ist der Mindestaufladebetrag?

Das System berechnet dynamisch den Mindestaufladebetrag. Wenn Ihre Einzahlung den Mindestaufladebetrag übersteigt, wird sie automatisch an Aave weitergeleitet. Liegt sie unter dem Schwellenwert, wird sie erst weitergeleitet, wenn Sie mehr Geld einzahlen.

Tangem berechnet automatisch den Mindestaufladebetrag, um die Netzwerkgebühren unter etwa 4 % der Transaktion zu halten.
Dadurch wird sichergestellt, dass die Ertragsgenerierung innerhalb von etwa einem Jahr rentabel bleibt. In Netzwerken mit hohen Gebühren (wie Ethereum) trägt eine höhere Aufladung dazu bei, die relativen Kosten der Gebühren zu senken.

Kann ich mein Geld jederzeit abheben?

Ja. Sie können den Ertragsmodus in der Tangem-App jederzeit deaktivieren, um Ihre Vermögenswerte und alle erzielten Erträge zurück auf Ihr Tangem-Hauptguthaben zu übertragen.

So beenden Sie die Ertragsgenerierung:

1. Öffnen Sie die Tangem-App.
2. Wählen Sie auf der Startseite einen Token aus (z. B. USDT, USDC, DAI oder andere).
3. Tippen Sie auf „Ertragsmodus“.
4. Tippen Sie auf „Yield-Modus deaktivieren”.
5. Tippen Sie auf „Bestätigen”.
6. Scannen Sie Ihr Tangem, um die Transaktion zu bestätigen.

Ihre Vermögenswerte werden sofort auf Ihr Tangem-Guthaben zurückgeführt und die Ertragsgenerierung wird beendet.