Tangem Yield

Qu'est-ce que le mode Rendement de Tangem ? 

Le mode Rendement de Tangem est une fonctionnalité intégrée à l'application Tangem qui vous permet de générer des revenus sur vos cryptomonnaies directement depuis votre portefeuille auto-géré.
Il s'intègre au protocole de finance décentralisée (DeFi) Aave, vous permettant de prêter des actifs et de percevoir des intérêts tout en conservant le contrôle total de vos clés privées.

Comment fonctionne le mode Tangem Yield ?

Lorsque vous souhaitez générer un rendement sur un actif, vous activez votre mode Rendement (une fois par blockchain), vous lui permettez de gérer le token sur lequel vous souhaitez générer un rendement, et il lance la première transaction de tokens à Aave. Par la suite, chaque fois que des fonds arrivent dans votre portefeuille sur cette blockchain, le contrat intelligent de Tangem les fournit automatiquement à Aave.

Mes fonds sont-ils bloqués lorsque je génère des revenus ?

Non. L'un des principaux avantages du mode Rendement de Tangem est sa liquidité totale. Vous pouvez retirer vos actifs et tout rendement accumulé à tout moment. Vous pouvez également envoyer, échanger ou vendre des jetons instantanément quand vous le souhaitez pendant que vos actifs sont en mode Rendement.Les pools de liquidité d'Aave sont conçus pour un accès instantané, et l'intégration de Tangem garantit des retraits immédiats dès que vous décidez de sortir.

Qui est Aave et pourquoi est-il utilisé dans le mode Rendement de Tangem ?

Aave est l'un des protocoles DeFi les plus réputés et les plus sécurisés de l'écosystème cryptographique. Fondé en 2017, il fonctionne comme une plateforme de liquidité open source et non dépositaire basée sur Ethereum. Aave gère les dépôts et les prêts grâce à des contrats intelligents, permettant à quiconque de prêter ou d'emprunter des actifs de manière transparente et sécurisée.

Aujourd'hui, Aave sécurise des milliards de dollars en valeur totale verrouillée (TVL) et est une plateforme de confiance dans tout l'écosystème DeFi.

Dans le mode Rendement de Tangem, Aave est le principal protocole générateur de rendement. Lorsque vous activez ce mode, les actifs que vous avez choisis sont directement fournis aux pools de liquidités d'Aave. À partir de là, ils génèrent un rendement basé sur les taux d'intérêt variables d'Aave, qui sont déterminés de manière algorithmique par l'offre et la demande en temps réel.

Tangem intègre Aave de manière native, de sorte que les utilisateurs n'ont pas à naviguer dans des applications décentralisées ni à gérer eux-mêmes des transactions complexes via WalletConnect. Tout se passe dans l'interface familière de l'application Tangem.

Quels sont les actifs pris en charge dans le mode Rendement de Tangem ?

Le mode Rendement de Tangem prend en charge les stablecoins et certains tokens compatibles avec Aave, notamment l'USDT, l'USDC et le DAI. D'autres actifs seront ajoutés lors de futures mises à jour.

Le mode Rendement est-il sécurisé ?

Tout comme les contrats d'Aave, le contrat intelligent de Tangem a été audité et est conçu pour offrir un maximum de transparence et de sécurité. Lisez le rapport d'audit : Analyse de sécurité de Tangem par Pessimistic.

Le contrat intelligent de Tangem sert de pont transparent entre le portefeuille Tangem et Aave. Il gère :
1. Le routage des actifs
2. Le calcul et la distribution des rendements
3. L'exécution des retraits

L'audit garantit que :
1. Personne ne peut accéder aux fonds des utilisateurs ou les rediriger sans l'autorisation explicite du propriétaire du portefeuille.
2. Toutes les actions sur la blockchain sont transparentes et vérifiables, de l'apport de liquidités à la réclamation des rendements.

Vous pouvez consulter le code source du contrat intelligent et le comparer au code audité publié dans notre référentiel :  https://github.com/tangem/tangem-yield-module-contracts.

Comment commencer à générer des revenus ?

Pour commencer à générer des rendements sur vos actifs dans Tangem :

1. Ouvrez l'application Tangem.
2. Sur la page d'accueil, sélectionnez un jeton pris en charge (par exemple, USDT, USDC, DAI ou autre) et appuyez sur En savoir plus.
3. Vérifiez le taux de rendement annuel (APY) et appuyez sur Continuer.
4. Vérifiez les frais de réseau et appuyez sur Fournir des actifs.
5. Scannez votre Tangem pour confirmer la transaction.
6. Vos jetons seront fournis à Aave pour lancer le processus de génération de rendement.

Une fois vos actifs fournis, vous verrez une section en direct affichant votre rendement cumulé. 

Qu'est-ce que l'APY ?

L'APY (Annual Percentage Yield) est le taux de rendement que vous générez sur votre crypto-monnaie sur une année, en tenant compte de l'effet des intérêts composés. Par exemple, si un token affiche un APY de 5 %, cela signifie qu'en moyenne, vous pourriez gagner environ 5 % de crypto-monnaie en plus sur une année (si le taux reste le même).

L'APY est toujours variable et calculé automatiquement par le contrat intelligent en chaîne Aave, en fonction de l'offre et de la demande en temps réel.

Que sont les frais de réseau ?

Les frais de réseau sont les coûts de transaction blockchain nécessaires pour interagir avec le protocole Aave. Tangem affiche à la fois les frais actuels et les frais maximums dans le cadre de la politique tarifaire.

Les frais actuels indiquent ce que vous paierez immédiatement.

Les frais maximums vous protègent contre les situations où le marché est très volatil et où les frais de réseau sont trop élevés. Dans de tels cas, les fonds seront automatiquement envoyés à Aave uniquement lorsque les frais de réseau seront inférieurs à la valeur maximale spécifiée.

Le système fournira automatiquement tous les futurs recharges à Aave et déduira les frais de transaction dans le jeton. Cela signifie que chaque fois que vous ajoutez des jetons à votre solde, le contrat intelligent de Tangem les fournira automatiquement à Aave pour vous, mais il soustraira d'abord les frais de réseau.

Quel est le montant minimum de recharge ?

Le système calcule dynamiquement le montant minimum de recharge. Si votre dépôt dépasse le montant minimum de recharge, il sera automatiquement fourni à Aave. S'il est inférieur au seuil, il ne sera pas fourni tant que vous n'aurez pas ajouté davantage de fonds.

Tangem calcule automatiquement le montant minimum de recharge afin de maintenir les frais de réseau en dessous de 4 % de la transaction.
Cela garantit que la génération de rendement reste rentable pendant environ un an. Sur les réseaux à frais élevés (comme Ethereum), effectuer des recharges plus importantes permet de réduire le coût relatif des frais.

Puis-je retirer mes fonds à tout moment ?    

Oui. Vous pouvez désactiver le mode Rendement dans l'application Tangem à tout moment pour transférer vos actifs et tout rendement généré vers le solde de votre portefeuille Tangem principal.

Pour arrêter de générer du rendement :

1. Ouvrez l'application Tangem.
2. Sur la page d'accueil, sélectionnez un jeton (par exemple, USDT, USDC, DAI ou autre).
3. Appuyez sur Mode Rendement.
4. Appuyez sur Désactiver le mode rendement.
5. Appuyez sur Confirmer.
6. Scannez votre Tangem pour confirmer la transaction.

Vos actifs seront instantanément transférés vers votre solde Tangem et la génération de rendement s'arrêtera.